Суд обязал дербентца вернуть деньги жертвы мошенников

Суды двух инстанций подтвердили, что житель Дербента обязан вернуть 295 тысяч рублей, которые оказались на его счете после мошеннических действий в отношении женщины из Самарской области. Дербентский городской суд и Верховный Суд Республики Дагестан признали законным взыскание этих средств как неосновательного обогащения.

Инцидент произошел 3 апреля 2024 года. Женщине позвонил неизвестный, который представился сотрудником Росфинмониторинга. Он убедил ее, что на ее имя открыты счета, через которые якобы финансируются противоправные действия, и для предотвращения этого необходимо срочно оформить кредит и перевести средства на указанный счет. Женщина, следуя инструкциям, взяла кредит на 300 тысяч рублей и перевела 295 тысяч на банковскую карту, которая, как выяснилось позже, принадлежала жителю Дербента.

После обращения потерпевшей в полицию было возбуждено уголовное дело по статье о мошенничестве (ч. 3 ст. 159 УК РФ). Однако установить личности злоумышленников не удалось, поэтому предварительное следствие приостановили. В ходе разбирательства выяснилось, что деньги поступили на счет мужчины, который не имел никаких обязательств перед потерпевшей.

Прокурор Красноармейского района Самарской области подал иск в суд в интересах женщины с требованием взыскать с получателя средств неосновательное обогащение.

Ответчик настаивал, что получил деньги легально — в рамках обмена криптовалюты на электронной площадке. Он предоставил скриншоты и выписки, которые, по его словам, подтверждали реальность сделок. Суд эти доводы отклонил, поскольку потерпевшая не была участницей площадки, не регистрировалась там, не заключала договоров с ответчиком и не давала согласия на перевод ему денег.

Суд также указал, что наличие операций между ответчиком и неизвестными пользователями площадки не дает права удерживать средства, которые поступили от человека, не отправлявшего их добровольно. Ответчик не смог доказать, что площадка имеет легальный статус в России, включена в реестр Банка России или имеет соответствующую лицензию.

Дербентский городской суд обязал ответчика выплатить потерпевшей 295 тысяч рублей, отказав в компенсации морального вреда. Апелляционная инстанция Верховного Суда Дагестана оставила это решение без изменений, и оно вступило в законную силу.